我們?cè)谥Ц秾氋I基金的時(shí)候會(huì)看到基金有晨星評(píng)級(jí),顯示有幾星。那么,晨星評(píng)級(jí)什么意思?晨星評(píng)級(jí)高一定好嗎?關(guān)于這方面的知識(shí),本站為大家準(zhǔn)備了相關(guān)內(nèi)容,以供參考。
晨星評(píng)級(jí)什么意思?
晨星評(píng)級(jí)是一家專業(yè)的咨詢公司對(duì)基金做出的評(píng)級(jí),它以基金過往業(yè)績?yōu)榛A(chǔ)的定量評(píng)價(jià),代表了基金歷史業(yè)績的好壞,晨星評(píng)級(jí)共5級(jí)。
晨星評(píng)級(jí)計(jì)算方式:
1.對(duì)基金進(jìn)行分類,一般把每只具備3年以上業(yè)績數(shù)據(jù)的基金歸類。
2.計(jì)算基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益:考慮杠桿、波動(dòng)等因素。
3.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益,對(duì)各類別的基金排名,并按照正態(tài)分布分為5個(gè)星級(jí):前10%的基金為5星,其后22.5%的基金為4星,再往后35%的基金為3星,之后的22.5%被選為2星,最后10%被評(píng)為1星。
晨星評(píng)級(jí)高一定好嗎?
不一定。
首先,晨星評(píng)級(jí)不會(huì)影響基金的漲跌,基金漲跌主要由***標(biāo)的決定,***標(biāo)的上漲基金上漲,***標(biāo)的下跌基金下跌。
其次,晨星評(píng)級(jí)是對(duì)基金過去的歷史表現(xiàn)的評(píng)價(jià),并不能確定該基金未來表現(xiàn)一定好。有可能五星的基金業(yè)績變差,三星的基金業(yè)績?cè)鲩L,從而基金收益率三星比五星的好。
并且,晨星評(píng)級(jí)是指標(biāo)排名,并不是收益指標(biāo),所以在牛市中,盈利比較強(qiáng)的基金也可能評(píng)為1星,在熊市中,虧損的基金也可能評(píng)為5星。
所以,晨星基金評(píng)級(jí)的價(jià)值主要體現(xiàn)在專業(yè)性和研究上,在選擇基金時(shí)可以適當(dāng)參考,但不是選擇基金的主要依據(jù)。