上海在兩年時(shí)間里共打掉316個(gè)“套路貸”違法犯罪團(tuán)伙，抓獲違法犯罪嫌疑人1770余人，為人民群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失超過(guò)12億元。今年迄今為止，上海未再發(fā)“套路貸”新案。

今天上午，上海市公安局新聞發(fā)言人披露了這一數(shù)據(jù)。據(jù)透露，僅今年以來(lái)，全市就打掉“套路貸”犯罪團(tuán)伙130個(gè)，抓獲違法犯罪嫌疑人770余人，為人民群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失4.5億余元。

荒誕：13萬(wàn)元欠債要還170萬(wàn)元

今年3月26日，嘉定分局接到報(bào)警：2017年10月，被害人被誘騙簽下虛高的33萬(wàn)元欠條，實(shí)得13.6萬(wàn)元。因無(wú)力償還，被多次“平帳”，簽下總計(jì)170萬(wàn)元的欠條。被害人陸續(xù)還款30余萬(wàn)元后，犯罪團(tuán)伙暴力追討剩余虛高欠款，逼迫被害人簽下《還款協(xié)議》。

警方立即成立專案組，通過(guò)查詢銀行流水、調(diào)取法院同類民事訴訟材料、查看相關(guān)監(jiān)控視頻，逐步廓清案情。很快，專案組發(fā)現(xiàn)此案并非孤案，并陸續(xù)查明多名未報(bào)案被害人和以犯罪嫌疑人董某、湯某為首的兩個(gè)犯罪團(tuán)伙。今年7月26日，專案組對(duì)犯罪團(tuán)伙統(tǒng)一收網(wǎng)，先后抓獲17名犯罪嫌疑人，查繳百余張借條，涉案金額高達(dá)3000余萬(wàn)元。

據(jù)警方介紹，“套路貸”大多與上述案件類似。是以民間借貸為幌子，以無(wú)抵押快速放貸為誘餌，通過(guò)“虛增債務(wù)”“制造銀行流水痕跡”“脅迫逼債”“虛假訴訟”等各種方式，非法占有公私財(cái)物的一種新型犯罪活動(dòng)。由于此類犯罪活動(dòng)具有“收益高、偽裝強(qiáng)、復(fù)制快”的特點(diǎn)，一度十分猖獗。

震驚：最高虛增債務(wù)285倍

2016年12月，上海閔行警方破獲以張曉峰為首的“套路貸”犯罪團(tuán)伙案件。此案被害人陸某原本借款20萬(wàn)元，卻被犯罪團(tuán)伙以“行規(guī)”為由要求簽下金額高達(dá)50萬(wàn)元的借條。當(dāng)拿到20萬(wàn)元的借款后，又被以索要“中介費(fèi)”、“手續(xù)費(fèi)”為由強(qiáng)行拿走18萬(wàn)元，導(dǎo)致陸某實(shí)際得款僅2萬(wàn)元。

之后，因無(wú)力償還張曉峰索要的50萬(wàn)元借款，陸某又被另一犯罪團(tuán)伙以層層“轉(zhuǎn)***賬”的方式，將債務(wù)虛增至570萬(wàn)元，犯罪團(tuán)伙還通過(guò)向法院提起民事訴訟的方式企圖霸占被害人陸某的兩套房產(chǎn)。此案中，被害人陸某的債務(wù)在短時(shí)間內(nèi)被虛增285倍，是迄今為止破獲的“套路貸”案件中債務(wù)虛增比率最高的一起案件。經(jīng)警方全力偵破，張曉峰等犯罪人員最終被繩之以法，被害人陸某得以挽回經(jīng)濟(jì)損失。

探索：“套路貸”打擊“上海模式”

警方表示，“套路貸”案件具有極強(qiáng)預(yù)謀性，犯罪團(tuán)伙精心設(shè)計(jì)劇本，誘使被害人簽下虛高的借款文書(shū)，并有目的地制造“銀行流水痕跡”、“抵押憑證”等對(duì)自己有利的“證據(jù)”，把詐騙包裝成看似合法的民間借貸，甚至利用“虛假訴訟”取得看似合法的債務(wù)權(quán)益。警方在**此類案件時(shí)沒(méi)有先例可循、法律支撐不足、取證難度極大。

2016年7月，上海市公安局刑偵總隊(duì)打擊了全國(guó)靠前起“套路貸”案件。辦案過(guò)程中，公安機(jī)關(guān)與檢察機(jī)關(guān)就“套路貸”案件適用法律問(wèn)題反復(fù)研商，為成功**此案奠定基礎(chǔ)，也拉開(kāi)了打擊“套路貸”專項(xiàng)整治行動(dòng)的帷幕。

2016年9月，上海在全國(guó)率先組織開(kāi)展打擊“套路貸”專項(xiàng)行動(dòng)，并不斷積累偵辦此類案件的經(jīng)驗(yàn)。經(jīng)過(guò)數(shù)百起“套路貸”案件分析梳理，警方發(fā)現(xiàn)此類案件的犯罪活動(dòng)主要發(fā)生于2012年至2016年期間。2017年“套路貸”案件新發(fā)案已降到個(gè)位數(shù)（犯罪行為發(fā)生在當(dāng)年的案件）；2018年截至目前沒(méi)有新發(fā)案，此類案件已處于“清理庫(kù)存”階段。

2017年10月，市高級(jí)人民法院、市檢察院、市公安局聯(lián)合制定了《關(guān)于本市**“套路貸”刑事案件的工作意見(jiàn)》，在全國(guó)率先就“套路貸”案件的執(zhí)法辦案標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了統(tǒng)一。目前，上海打擊“套路貸”違法犯罪的經(jīng)驗(yàn)已在全國(guó)推廣，形成了打擊此類犯罪的“上海模式”。

人物：他是“平安英雄”候選人也是打擊“套路貸”靠前人

上海打擊“套路貸”犯罪取得顯著成果，背后離不開(kāi)一個(gè)關(guān)鍵人物——市公安局刑偵總隊(duì)三支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)張琛。

三支隊(duì)的全稱是“有組織犯罪偵查支隊(duì)”。支隊(duì)長(zhǎng)張琛能夠提名今年上?！捌桨灿⑿邸焙蜻x人，與他帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)“摸著石頭過(guò)河”破獲首起“套路貸”案件，探索出打擊“套路貸”犯罪“上海模式”分不開(kāi)。

2016年6月，上海市公安局刑偵總隊(duì)接到市民許女士報(bào)案：明明已經(jīng)償還借款，她卻仍遭人惡意追討債務(wù)，家人還遭到非法拘禁。刑偵總隊(duì)迅速成立由張琛負(fù)責(zé)的專案組。隨著調(diào)查推進(jìn)，張琛發(fā)現(xiàn)許女士掌握的證據(jù)不僅少而且大都對(duì)犯罪嫌疑人有利——對(duì)方握有許女士簽字的多份借貸合同，也提供了詳細(xì)的銀行流水，顯示多筆錢(qián)款確實(shí)轉(zhuǎn)入了許女士的賬戶。表面上看，所有證據(jù)都指向這是一起“你情我愿”的民間借貸。

為了找到突破口，張琛帶領(lǐng)同事梳理了全市接報(bào)的同類案例，陸續(xù)找到了本案另2名被害人姜先生和呂先生。當(dāng)時(shí)，一人已經(jīng)被法院判決償還虛高債務(wù)，另一人還蒙在鼓里自認(rèn)倒霉。光是給這兩名被害人做筆錄就用去近半個(gè)月時(shí)間。很多細(xì)節(jié)已經(jīng)記不清，張琛反復(fù)詢問(wèn)，讓他們回憶每次簽借款合同的場(chǎng)景，在場(chǎng)人員和借款方式等細(xì)節(jié)。

通過(guò)梳理被害人與嫌疑人之間的賬目往來(lái)，排摸涉案人員與相關(guān)公司間的關(guān)聯(lián)，整整兩個(gè)多月夜以繼日的案情分析，張琛與同事終于摸清犯罪團(tuán)伙的作案手法和組織架構(gòu)，形成了有力的證據(jù)鏈，破除了環(huán)環(huán)相扣的套路，將犯罪分子繩之以法。

成功偵破首起“套路貸”案件后，張琛和同事們馬上總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并與各分局交流，希望遇到類似案件能夠有的放矢。他還主動(dòng)與檢察機(jī)關(guān)溝通研商，與市公安局法制部門(mén)聯(lián)合出臺(tái)了《本市**“套路貸”刑事案件的工作意見(jiàn)》。經(jīng)過(guò)2年實(shí)戰(zhàn)，打擊“套路貸”，已形成在全國(guó)推廣的“上海模式”。