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綜合百科

保險規(guī)劃師是做什么的

網(wǎng)友 2024-10-10 13:47:07

平安保險是做什么的

如果你覺得平安只是一家保險公司,就太小看它了。
除了平安人壽、產(chǎn)險、養(yǎng)老、健康四家保險子公司外,平安還涉及銀行、證券、基金等金融領(lǐng)域,規(guī)模也越來越大。

保險***規(guī)劃師是做什么的?靠譜嗎?與保險業(yè)務(wù)員有什么區(qū)別?

目前在我國保險市場上,以傭金為主要收入來源的保險代理人推銷保險產(chǎn)品是保險行銷的主要方式。而保險代理人依舊良莠不齊,誤導(dǎo)銷售的情況也屢見不鮮,讓人詬病。為此,很多保險公司會組建保險***規(guī)劃師團(tuán)隊,來吸引高端客戶,并為其提供更加優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。那么,保險***規(guī)劃師到底專不專業(yè)呢?

***規(guī)劃師就是指導(dǎo)或幫助客戶***。

保險公司***規(guī)劃師是要有資格代理中國境內(nèi)所有保險公司的保險業(yè)務(wù),精通各種金融業(yè)務(wù):股票、基金、期貨、債券、外匯、保險。幫助客戶合理分配資金,保障客戶和收益最大化。

主要根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險偏好,以規(guī)范的模式提供財務(wù)建議,為客戶尋找最適合的***方式和優(yōu)秀的風(fēng)險管控和風(fēng)險規(guī)避,包括儲蓄計劃、保險計劃、置產(chǎn)計劃、金融***計劃、年金計劃、稅務(wù)計劃以及生命、時間價值等,確保其資產(chǎn)的保值、增值。

國家***規(guī)劃師(ChFP)認(rèn)證是業(yè)內(nèi)衡量***師能力的一把標(biāo)尺。

通過考試的人,都會經(jīng)過一個非常正規(guī)的、系統(tǒng)的、專業(yè)的***規(guī)劃學(xué)習(xí),這也說明了,他們能夠達(dá)到***規(guī)劃師的基本素質(zhì)要求。

這類證書分為高級、中級和初級3種。其中,高級***規(guī)劃師是金融行業(yè)高水平別的資格認(rèn)證。

拿到高級證書相當(dāng)于拿到副教授的職稱,要求***師能夠帶領(lǐng)***師團(tuán)隊整體開展規(guī)?;臉I(yè)務(wù);

中級證書要求***師能夠獨立地為客戶服務(wù);

初級證書要求認(rèn)知***市場、掌握***的一些基本技能。

作為一名合格的***師,一要有國家的資格認(rèn)定證書;二是要提供誠信的綜合性的***規(guī)劃服務(wù)。

在保證客戶資產(chǎn)安全的前提下提供綜合***服務(wù),為客戶的資產(chǎn)保值、增值,***師也會隨著客戶資產(chǎn)的增值來達(dá)到自身價值的增值。

首先,其資格不一樣,考取和擁有的國家承認(rèn)的從業(yè)資格證書不一樣,***規(guī)劃師要難于和高于保險從業(yè)人員資格證書;

其次,服務(wù)對象不一樣,***規(guī)劃師服務(wù)的是高端壽險客戶群體,資產(chǎn)一般在500萬元以上,而保險業(yè)務(wù)員則不分,主要根據(jù)其個人能力和性格特點確定其服務(wù)群體;

再次,傭金和薪資水平不一樣,***規(guī)劃師的年薪資一般在10萬元以上,而保險業(yè)務(wù)員則不一定,根據(jù)其付出多少來決定其年傭金。

一般來說,從事***規(guī)劃,先叢最基礎(chǔ)的保險業(yè)務(wù)員做起,經(jīng)過幾年社會經(jīng)驗和金融保險***知識后再做***規(guī)劃師。

你了解保險是做什么的嗎

保險是做什么的?你了解嗎?這個十年前很少人回去思考的問題,現(xiàn)在卻很清晰的呈現(xiàn)在了我們的面前。十年前我們只會知道我們把錢給保險公司,到了約定的期限就會提供給保戶服務(wù)包括各種出險的理賠及分紅等諸如此類。不會有多少人去問背后的事情吧,比如保險公司拿我的錢去做了什么?十年前很少有人這樣問,或者這樣的思考,到期有分紅就一切都好。

保險是做什么的?十年之后的今天,保險業(yè)在中國蓬勃發(fā)展,而且隨著經(jīng)濟(jì)危機(jī)的進(jìn)一步加深讓人們看清楚了保險是做什么的。所謂保險就是吸納保戶的資金去做***,然后給保戶一定的分紅及對少數(shù)出險的保戶進(jìn)行理賠。實際上來講跟銀行的性質(zhì)有些相同,但是業(yè)務(wù)方向卻不同,比如銀行可以做信貸業(yè)務(wù),但是保險公司不可以。保險公司使用吸納的保金去進(jìn)行***,謀取回報。從現(xiàn)在的經(jīng)濟(jì)危機(jī)可以看出來,保險業(yè)用自己手中的錢去購買債券、基金等等金融產(chǎn)品或者衍生產(chǎn)品,以達(dá)到高額回報的目的。

保險是做什么的?從經(jīng)濟(jì)角度看,保險是分?jǐn)傄馔馐鹿蕮p失的一種財務(wù)安排;從法律角度看,保險是一種合同行為,是一方同意補(bǔ)償另一方損失的一種合同安排;從社會角度看,保險是社會經(jīng)濟(jì)保障制度的重要組成部分,是社會生產(chǎn)和社會生活“精巧的穩(wěn)定器”;從風(fēng)險管理角度看,保險是風(fēng)險管理的一種方法。

  保險是做什么的?保險源于海上借貸,到中世紀(jì),意大利出現(xiàn)了冒險借貸,冒險借貸的利息類似于今天的保險費,但因其高額利息被教會禁止而衰落。1384年,比薩出現(xiàn)世界上靠前張保險單,現(xiàn)代保險制度從此誕生。保險,本意是穩(wěn)妥可靠,后延伸成一種保障機(jī)制,是用來規(guī)劃人生財務(wù)的一種工具。是市場經(jīng)濟(jì)條件下風(fēng)險管理的基本手段,是金融體系和社會保障體系的重要的支柱。

本文標(biāo)簽: 保險規(guī)劃師

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